Знай своего клиента: Светофор ЦБ
Компании, через которые отмываются и обналичиваются деньги, будут отрезаны от банковского обслуживания.
Деньги на счетах «красных» клиентов будут замораживаться, а затем эти компании может ожидать принудительная ликвидация. Возможно и с уголовным преследованием. Будьте осторожнее с выводом на счета физлиц
Площадка ЦБ РФ «Знай своего клиента» классифицирует бизнес на три уровня риска: высокий он же красный, средний - желтый и низкий - зеленый. Решение о включении компании в определенную зону принимается Центральным банком на основе данных об операциях, налоговой нагрузки и дополнительной информации о бизнесе.
Изменения влияют на бизнес следующим образом: теперь банки не смогут ограничивать операции "зеленым" клиентам, если нет подозрений на нарушение 115-ФЗ. Однако, для бизнеса с красным уровнем риска, новости плохие. Если Центральный банк и банк обслуживающий ваш бизнес определят компанию как "красную", карты и управление счетом будут заблокированы, включая интернет-банк. Такому клиенту запретят проводить большинство операций с деньгами и имуществом.
Однако некоторые операции разрешат, такие как:
Если компания попала в "красную" зону, она может жаловаться на решение в межведомственную комиссию при Центральном банке. Если комиссия признает, что ограничения введены безосновательно, степень риска будет понижена и санкции упразднят. Если же будет доказано, что ограничения правомерны, компания может обжаловать решение в суде. Если компания не пройдет процедуру реабилитации, ее исключат из государственных реестров ЕГРЮЛ, что приведет к невозможности ведения бизнеса.
Чтобы оставаться в "зеленой" зоне, компания должна соблюдать рекомендации банка, такие как:
Изменения влияют на бизнес следующим образом: теперь банки не смогут ограничивать операции "зеленым" клиентам, если нет подозрений на нарушение 115-ФЗ. Однако, для бизнеса с красным уровнем риска, новости плохие. Если Центральный банк и банк обслуживающий ваш бизнес определят компанию как "красную", карты и управление счетом будут заблокированы, включая интернет-банк. Такому клиенту запретят проводить большинство операций с деньгами и имуществом.
Однако некоторые операции разрешат, такие как:
- уплата налогов и других бюджетных платежей,
- зарплата работникам, но только в том же размере и тем сотрудникам, которые получали зарплату до ограничений
- пенсии,
- стипендии,
- алименты,
- возмещение вреда жизни и здоровью и в связи со смертью кормильца.
Если компания попала в "красную" зону, она может жаловаться на решение в межведомственную комиссию при Центральном банке. Если комиссия признает, что ограничения введены безосновательно, степень риска будет понижена и санкции упразднят. Если же будет доказано, что ограничения правомерны, компания может обжаловать решение в суде. Если компания не пройдет процедуру реабилитации, ее исключат из государственных реестров ЕГРЮЛ, что приведет к невозможности ведения бизнеса.
Чтобы оставаться в "зеленой" зоне, компания должна соблюдать рекомендации банка, такие как:
- работать по выбранному ОКВЭД,
- указывать полное назначение платежей,
- хранить первичную документацию,
- проверять партнеров перед сотрудничеством,
- своевременно платить налоги и внебюджетные платежи,
- а также отвечать на запросы банка.
Для вашего удобства ЦБ подготовил для вас Телеграмм бота:
- Работать с ботом просто. Переходите со ссылке https://t.me/Sveto4rus_bot
- Запускаете бота нажав кнопку "Старт"
- Вводите ИНН компании, которую хотите проверить
- Получаете ответ в виде сообщения
Хороших вам клиентов и меньше проблем с Банками
Добавляйтесь в нашу предпринимательскую группу
