Блог о бизнесе

Знай своего клиента: Светофор ЦБ

Знай своего клиента: Светофор ЦБ

Компании, через которые отмываются и обналичиваются деньги, будут отрезаны от банковского обслуживания.
Деньги на счетах «красных» клиентов будут замораживаться, а затем эти компании может ожидать принудительная ликвидация. Возможно и с уголовным преследованием. Будьте осторожнее с выводом на счета физлиц
Площадка ЦБ РФ «Знай своего клиента» классифицирует бизнес на три уровня риска: высокий он же красный, средний - желтый и низкий - зеленый. Решение о включении компании в определенную зону принимается Центральным банком на основе данных об операциях, налоговой нагрузки и дополнительной информации о бизнесе.

Изменения влияют на бизнес следующим образом: теперь банки не смогут ограничивать операции "зеленым" клиентам, если нет подозрений на нарушение 115-ФЗ. Однако, для бизнеса с красным уровнем риска, новости плохие. Если Центральный банк и банк обслуживающий ваш бизнес определят компанию как "красную", карты и управление счетом будут заблокированы, включая интернет-банк. Такому клиенту запретят проводить большинство операций с деньгами и имуществом.

Однако некоторые операции разрешат, такие как:
  • уплата налогов и других бюджетных платежей,
  • зарплата работникам, но только в том же размере и тем сотрудникам, которые получали зарплату до ограничений
  • пенсии,
  • стипендии,
  • алименты,
  • возмещение вреда жизни и здоровью и в связи со смертью кормильца.

Если компания попала в "красную" зону, она может жаловаться на решение в межведомственную комиссию при Центральном банке. Если комиссия признает, что ограничения введены безосновательно, степень риска будет понижена и санкции упразднят. Если же будет доказано, что ограничения правомерны, компания может обжаловать решение в суде. Если компания не пройдет процедуру реабилитации, ее исключат из государственных реестров ЕГРЮЛ, что приведет к невозможности ведения бизнеса.

Чтобы оставаться в "зеленой" зоне, компания должна соблюдать рекомендации банка, такие как:
  • работать по выбранному ОКВЭД,
  • указывать полное назначение платежей,
  • хранить первичную документацию,
  • проверять партнеров перед сотрудничеством,
  • своевременно платить налоги и внебюджетные платежи,
  • а также отвечать на запросы банка.
Для вашего удобства ЦБ подготовил для вас Телеграмм бота:
  • Работать с ботом просто. Переходите со ссылке https://t.me/Sveto4rus_bot
  • Запускаете бота нажав кнопку "Старт"
  • Вводите ИНН компании, которую хотите проверить
  • Получаете ответ в виде сообщения
Хороших вам клиентов и меньше проблем с Банками
Добавляйтесь в нашу предпринимательскую группу
Добавиться в чат TG
Made on
Tilda